FAQs
Was ist eine Anleihe?
„Anleihe“ ist eine Sammelbezeichnung für Wertpapiere mit fester Verzinsung.
Anleihen
werden auch Bonds, Obligationen oder Schuldverschreibungen genannt.
Viele Anleihen kommen als sogenannte Inhaber-Schuldverschreibungen auf
den Markt. Inhaber-Schuldverschreibungen sind Wertpapiere, die eine
Forderung gegen den Emittenten verbriefen. Sie nennen den Besitzer nicht
namentlich. Berechtigt ist jeweils der Inhaber des Wertpapiers.
Die Ausgabe erfolgt in der Regel zur langfristigen Finanzierungsaufnahme.
Durch
das Herausgeben von Anleihen beschaffen sich Unternehmen Geld am
Kapitalmarkt. In einer Urkunde werden Zinshöhe und -zahlung, Laufzeit
und der Nennbetrag festgeschrieben.
Wie hoch ist der Mindestbetrag, den ich investieren kann?
Der Mindestbetrag ist 1.000 EURO. Darüber hinaus können Sie auch höhere Beträge zeichnen. Diese müssen jeweils durch 1.000 teilbar sein.
Welche Risiken bestehen?
Sie finden alle Risiken im Wertpapierprospekt oder unter www.wiener-feinbaecker.de.
Was macht die Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH mit dem Geld?
Heberer beabsichtigt, den Nettoerlös aus dem Angebot der Inhaber-Schuldverschreibung, der ihr nach Begleichung der mit dem Angebot verbundenen Kosten verbleibt, insbesondere zum weiteren Ausbau ihres Filialnetzes, zur Modernisierung bestehender Filialen, zum Ausbau und zur Modernisierung ihrer Produktion, jeweils im Rahmen ihrer Investitionsplanung für die Jahre 2011 bis 2013, sowie zur Tilgung bestehender Bankverbindlichkeiten zu verwenden. Der Emissionserlös wird auch dazu führen, dass die der Emittentin bei Kreditinstituten eingeräumten Kreditlinien in deutlich geringerem Umfang als bisher in Anspruch genommen werden.
Hat die Anleihe jemand geprüft?
Ja, der Wertpapierprospekt ist von einem namhaften Anwaltsbüro erstellt worden. Darüber hinaus erfolgte die Billigung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Diese hat eine Vollständigkeitsprüfung vorgenommen. Die Jahresabschlüsse sind von einem Wirtschaftsprüfer testiert worden.
Wie ermittle ich den Kaufpreis?
Der Kaufpreis entspricht jeweils dem Nennbetrag der Inhaber-Schuldverschreibung. Bei Erwerb der Schuldverschreibungen hat der Anleger ferner Stückzinsen zu zahlen.
Was sind Stückzinsen?
Die Inhaber-Teilschuldverschreibungen gewähren ein Recht auf Zahlung des vollen Jahreszinses jeweils berechnet ab dem 01.08. eines jeden Jahres. Wird eine Inhaber-Teilschuldverschreibung daher erst nach dem 01.08. erworben, hat der Zeichner den Teil der Zinsen, der auf den Zeitraum vor seinem Erwerb entfällt, zu zahlen. Diese Zinsen werden als Stückzinsen bezeichnet. Da der Zeichner am nachfolgenden Zinstermin (01.08.) den vollen Jahreszins erhält, erhält er damit die Stückzinsen wieder zurück.
Warum hat die Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH die Anleihe als Finanzierungsform gewählt?
Zweck einer Anleihe ist es, sich unabhängig von Banken zu finanzieren und so flexibel am Markt auftreten zu können. Die Anleihe ist für die Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH damit ein zusätzlicher Weg zur Finanzierung. Darüber hinaus möchte Heberer Sie am Erfolg des Unternehmens teilhaben lassen.
Was ist eine ISIN?
Jedes Wertpapier, das in Deutschland für ein öffentliches Verkaufsangebot zugelassen wird, erhält eine Registriernummer ISIN: International Security Identification Number.
Was ist eine WKN?
WKN ist eine Wertpapierkennnummer, die eine eindeutige Identifizierung des Wertpapiers erlaubt.
Die Anleihe geht über bis zu 12 Mio. EURO. Müssen die 12 Mio. erst verkauft sein, bevor die Anleihe wirksam wird?
Die Obergrenze beträgt 12 Mio. EURO. Diese müssen nicht komplett platziert werden. Die Anleihe ist wirksam, wenn Sie sie nach Zeichnung und Zahlung des Kaufpreises in Ihr Wertpapierdepot gebucht wurde.
Kann die Anleihe am Börsenmarkt gehandelt werden?
Ein Handel am Börsenmarkt ist zurzeit nicht vorgesehen.
Kann ich Ihre Anleihe auch bei der Bank kaufen?
Der Vertrieb erfolgt ausschließlich über die Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH. Für den Handel wird keine Bank eingeschaltet.
Muss ich ein Konto bei einer bestimmten Bank haben, um die Anleihe zu zeichnen?
Sie müssen nur ein Konto bei irgendeiner Bank haben, wir sorgen dafür, dass die Anleihe in Ihr Depot gebucht wird.
Wie kaufe ich eine Anleihe?
Sie schicken einen ausgefüllten Kaufantrag per Post an die Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH, Dieselstraße 58, 63165 Mühlheim am Main und überweisen den Kaufpreis auf das Konto der Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH bei der Bankhaus Neelmeyer AG, Bremen. Die Kontonummer finden Sie im Internet oder in Ihrem Kaufantrag. Bitte überweisen Sie kein Geld, bevor Sie uns nicht den Kaufantrag geschickt haben.
Wohin soll ich überweisen?
Auf das Konto der Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH bei der Bankhaus Neelmeyer AG, Bremen. Die Kontonummer finden Sie im Internet oder in Ihrem Kaufantrag. Bitte überweisen Sie kein Geld, bevor Sie uns nicht den Kaufantrag geschickt haben.
Sind die Anleihen übertragbar?
Da es sich um „Inhaberpapiere“ handelt, ist die Übertragung unproblematisch.
Können auch ausländische Interessenten Anleihen der Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH erwerben?
Das Angebot erfolgt ausschließlich in der Bundesrepublik Deutschland.
Welche Kosten entstehen für mich?
Bei der Verbuchung in Ihr Depot entstehen neben Ihren Depotgebühren keine weiteren Kosten.
Kann ich meine Schuldverschreibung schon vorzeitig verkaufen?
Sie können Ihre Schuldverschreibung an einen Dritten verkaufen. Es gibt jedoch keinen öffentlichen Markt hierfür.
Was bedeutet Zahlstelle?
Die Zahlstelle ist das Kreditinstitut, das die Anleihe verwaltet und für die Abwicklung von Zahlungen zuständig ist.
Wo finde ich die Zahlstelle?
Die Zahlstelle ist die Bankhaus Neelmeyer AG, Am Markt 14-16, 28195 Bremen.
Sind 7 % p.a. ein Festzinssatz?
Ja, es handelt sich um einen Festzinssatz.
Wann bekomme ich meine Zinsen?
Sie bekommen die Zinsen jeweils jährlich am 01. August. gezahlt, immer im Nachhinein für das vergangene Jahr. Die erste Zinszahlung erfolgt somit am 01. August 2012.
Wie erfahre ich die Höhe der Stückzinsen?
Zum Verkaufsprospekt gehört eine Stückzinstabelle, die die Kaufbeträge inklusive Stückzinsen pro Nennbetrag enthält.
Muss ich für die Zinserträge Steuern zahlen? Ich habe Freistellungsaufträge, kann ich die verwenden?
Zinserträge unterliegen in Deutschland der Besteuerung. Sie müssen sowohl Einkommensteuer als auch Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchsteuer für die Zinserträge zahlen. Der Steuerabzug erfolgt direkt durch Ihre Bank oder Sparkasse, bei der Sie Ihr Depot führen, so dass die an Sie ausgezahlten Zinsen bereits um die anfallenden Steuern gemindert sind.
Wie komme ich an meine Zinsen?
Die Zinsen werden Ihnen automatisch jeweils am 1. August, erstmals am 1. August 2012, gutgeschrieben.
Wie erfolgt die Versteuerung der Zinseinkünfte?
Die Versteuerung der Zinseinkünfte erfolgt über Ihre Depotbank. Einen eventuellen Freistellungsauftrag sollten Sie daher vorab bei Ihrer Depotbank einreichen.
Habe ich die Möglichkeit, die Anlage zu kündigen?
Die Kündigungsgründe, die die Gläubiger der Inhaber-Teilschuldverschreibungen berechtigen, die unverzügliche Rückzahlung der Inhaber-Teilschuldverschreibungen zu verlangen, sind in den Anleihebedingungen definiert.
Kann die Wiener Feinbäckerei GmbH die Anleihe kündigen?
Die Emittentin kann jeweils mit Wirkung zum nächsten Zinszahltag die Inhaber-Schuldverschreibung kündigen.
Wann bekomme ich mein Geld zurück?
Die Anleihe läuft von 2011 bis 2016. Bei planmäßigem Verlauf der Anleihe wird das Geld ab dem 1. August 2016 zurückgezahlt.
Und wenn Heberer jetzt pleite geht, was passiert dann?
Die Schuldverschreibung ist Fremdkapital von Heberer. Im Falle der Insolvenz der Wiener Feinbäckerei Heberer GmbH würde die Forderung aus den Schuldverschreibungen so behandelt werden, wie alle mit der Schuldverschreibung gleichrangigen, unbesicherten Forderungen die Dritten gegenüber der Emittentin zustehen.